335 mld zł wsparcia dla gospodarki z BGK
BGK podsumowuje swoją działalność w 2022 roku. Po raz pierwszy robi to w formie raportu zintegrowanego, który wyjaśnia jak bank tworzy wartość dla interesariuszy wykorzystując dostępne kapitały.
Pomoc gospodarce dotkniętej ekonomicznymi skutkami wojny w Ukrainie, zaangażowanie społeczne, realizacja programów wpływających na zrównoważony rozwój kraju – w 2022 roku Bank Gospodarstwa Krajowego (BGK), czyli polski bank rozwoju realizował strategię biznesową i aktywnie odpowiadał na strategiczne wyzwania.
Jesteśmy jedynym w Polsce bankiem rozwoju, naszą misją jest wspieranie zrównoważonego rozwoju społeczno-gospodarczego kraju. Realizujemy ją poprzez naszą strategię biznesową i model biznesowy, który jest naszym sposobem interakcji z rynkiem i odpowiadania na jego potrzeby. W 2022 roku poprzez realizację naszej strategii przyczyniliśmy się do osiągania większości Celów Zrównoważonego Rozwoju ONZ. 84 proc. kwoty wsparcia gospodarki wygenerowanego w minionym roku przez nasze finansowania wspomogło realizację 11 z 17 Celów ONZ - mówi Beata Daszyńska-Muzyczka, prezes BGK.
Rok strategicznych wyzwań
W 2022 roku polska gospodarka wciąż doświadczała ekonomicznych skutków pandemii Covid-19, rosyjska agresja na Ukrainę przyniosła kolejne wyzwania – wysoką inflację, problem z dostępem do surowców energetycznych i wzrost ich cen.
Bank Gospodarstwa Krajowego od pierwszych dni rosyjskiej inwazji aktywnie wspierał Ukrainę. We współpracy z operatorem systemu BLIK oraz Narodowym Bankiem Ukrainy uruchomił specjalny rachunek, na który z własnych środków przekazał 30 mln zł na niezbędne wydatki humanitarne i wojskowe. Rachunek jest otwarty dla wszystkich i wciąż można na niego wpłacać pieniądze. Pracownicy banku aktywnie angażowali się w pomoc wolontariacką, m.in. wspierając uchodźców w warszawskim punkcie recepcyjnym na hali Torwar. BGK był również pomysłodawcą programu VDOMA, mającego na celu pomaganie w znalezieniu pracy w Polsce osobom, które w wyniku działań wojennych musiały opuścić swój dom.
W minionym roku odpowiadaliśmy na wyzwania związane z bezpieczeństwem strategicznym Polski. Byliśmy zaangażowani w organizację finansowania zakupów wzmacniających zdolności obronne kraju. Wspieraliśmy finansowo działania związane z zapewnieniem bezpieczeństwa energetycznego w związku z redukcją, a następnie zaprzestaniem importu surowców energetycznych z Rosji. Finansowaliśmy konieczne zakupy interwencyjne i inwestycje na szczeblu krajowym i lokalnym. Wspieraliśmy też finansowo przedsiębiorstwa, które w reakcji na działania wojenne musiały szukać nowych rynków eksportowych – mówi prezes BGK Beata Daszyńska-Muzyczka.
Wsparcie gospodarki w ramach programu modelu biznesowego BGK „Bezpieczeństwo strategiczne” w 2022 roku to ponad 109 mld zł.
BGK jest ważnym partnerem dla polskich przedsiębiorców. W minionym roku szczególnie ważne było zapewnienie firmom dostępu do finansowania płynnościowego w związku z ekonomicznymi skutkami wojny oraz pandemii. BGK zapewniał zarówno finansowanie płynnościowe oraz finansowanie inwestycji i rozwoju. W programie modelu biznesowego „Rozwój przedsiębiorczości” bank wygenerował wsparcie gospodarki na kwotę ponad 84 mld zł.
Zrównoważony rozwój
Bank Gospodarstwa Krajowego, którego misją jest wspieranie zrównoważonego rozwoju społeczno-gospodarczego kraju, w swojej działalności przyczynia się do realizacji Celów Zrównoważonego Rozwoju ONZ. 84 proc. kwoty wygenerowanego przez bank wsparcia gospodarki wspomogło realizację 11 z 17 Celów ONZ. Większość – 74 proc. kwoty wsparcia, realizowało cztery cele:
• Cel nr 8 - Wzrost gospodarczy i godna praca (24 proc.)
• Cel nr 9 - Innowacyjność, przemysł i infrastruktura (22 proc.)
• Cel nr 7 - Czysta i dostępna energia (20 proc.)
• Cel nr 11 - Zrównoważone miasta i społeczności (8 proc.)
Innymi niż udzielane finansowanie działaniami bank przyczynia się do realizacji pozostałych Celów Zrównoważonego Rozwoju, m.in.: celu 3. Dobre zdrowie i jakość życia, celu 4. Dobra jakość edukacji, celu 8. Wzrost gospodarczy i godna praca, celu 10. Mniej nierówności, celu 13. Działania w dziedzinie klimatu.
W minionym roku BGK kontynuował realizację projektu „Zrównoważony rozwój”. W projekcie tym m.in. wypracowano nowe procesy gromadzenia i raportowania danych ESG, zasady zarządzania ryzykiem ESG, metodykę oceny klientów, finansowań i projektów wewnętrznych oraz powołano Komitet ESG.
Realizowane przez bank działania znajdują odzwierciedlenie w ocenach międzynarodowych agencji. W styczniu tego roku agencja Sustainable Fitch przyznała BGK rating ESG na poziomie 2 w pięciopunktowej skali, gdzie 1 oznacza najwyższą ocenę, a 5 najniższą. Ocena odzwierciedla koncentrację działalności i strategii BGK na zrównoważonym rozwoju Polski, wdrożenie regulacji wewnętrznych w zarządzaniu ryzykiem ESG oraz sprawne zarządzanie w obszarze społecznym oraz ładu korporacyjnego.
Agencja ratingowa Fitch w sierpniu 2022 roku utrzymała krajowy długoterminowy rating BGK na poziomie „AAA(pol)” z perspektywą stabilną oraz rating międzynarodowy długoterminowy na poziomie „A-” z perspektywą stabilną. Agencja potwierdziła także rating krótkoterminowy w walucie zagranicznej na poziomie F1, krajowy rating krótkoterminowy na poziomie F1+(pol) oraz długoterminowy w walucie krajowej na poziomie „A-” (perspektywa stabilna). Ratingi te są najwyższe w polskiej skali ratingów krajowych Fitch, a stabilna perspektywa dla długoterminowego ratingu banku odzwierciedla perspektywę państwa polskiego.
BGK jest zaangażowany w finansowanie transformacji energetycznej, przede wszystkim wspieranie inwestycji w odnawialne źródła energii (OZE) i nowoczesne ciepłownictwo. Przykładem są tu przede wszystkim kredyty dla spółek energetycznych na projekty związane z elektrowniami wiatrowymi (offshore i onshore), fotowoltaiką, rozwojem niskoemisyjnych technologii wodorowych oraz modernizacją istniejących elektrowni i systemu sieci elektroenergetycznych.
Jednym z projektów OZE w 2022 r. było finansowanie przez BGK budowy w Kazimierzu Biskupim farm wiatrowych o łącznej mocy 17,5 MW.
BGK realizuje rządowy program TERMO, którego celem jest poprawa efektywności energetycznej budynków wielorodzinnych. W 2022 roku ze środków Funduszu Termomodernizacji i Remontów bank przyznał ponad 1000 premii na kwotę ponad 100 mln zł. Zaoszczędzono w ten sposób ponad 77 tys. MWh energii i uniknięto emisji 18 tys. ton CO2 – to tyle, ile rocznie pochłania ponad 2,5 mln drzew.
Polski bank rozwoju kontynuuje działalność Idei 3W – autorskiego projektu, w którym naukowcy, przedsiębiorcy i liderzy sektora publicznego łączą swe siły, by w oparciu o kluczowe zasoby życia, jakimi są woda, wodór i węgiel nieenergetyczny, budować lepszą, nowoczesną i zrównoważoną przyszłość. W 2022 roku do Idei 3W dołączyło blisko 100 nowych podmiotów. Powołano również, wraz z wiodącymi polskimi uczelniami, Interdyscyplinarne Centrum Innowacji, które dba o wzmocnienie współpracy biznesu i świata nauki oraz wspiera środowisko naukowe w komercjalizacji innowacji.
BGK realizuje programy, które ułatwiają dostęp do mieszkań dla osób o umiarkowanych i niskich dochodach. Efekty programu bezzwrotnego wsparcia budownictwa społecznego i komunalnego w 2022 roku to m.in. rozpoczęcie realizacji ponad 470 przedsięwzięć, w wyniku których ma powstać ponad 11 tys. lokali i miejsc noclegowych. Bank realizuje też program wspierania Społecznego Budownictwa Czynszowego, w którym od 2016 roku udzielił 1,2 mld zł preferencyjnych kredytów na budowę ponad 9 tys. mieszkań.
W Rządowym Programie Inwestycji Strategicznych, BGK wspiera inwestycje publiczne prowadzone przez samorządy i wpływa na poprawę jakości życia mieszkańców kraju.
W czasie ogromnych wyzwań gospodarczych nasze działania skupiamy wokół inwestycji. Jak potwierdzają analizy Międzynarodowego Funduszu Walutowego 1 proc. PKB przeznaczony na inwestycje może przynieść w średnio- i długoterminowej perspektywie nawet 2,5 proc. wygenerowanego PKB. W 2022 roku tylko w realizowanym przez nas Programie Inwestycji Strategicznych udzielono dofinansowania w formie promes inwestycyjnych na blisko 5 tys. inwestycji na kwotę 24,6 mld zł - mówi Beata Daszyńska-Muzyczka, prezes BGK, polskiego banku rozwoju.
Bank jest aktywny nie tylko w Polsce. Wspiera eksport i ekspansję zagraniczną krajowych firm na 85 rynkach. Łączna kwota finansowania eksportu i ekspansji zagranicznej, którego BGK udzielił w 2022 roku (z programu rządowego Finansowe Wspieranie Eksportu oraz z działalności własnej) wyniosła 3,3 mld zł. Bank wsparł 130 projektów zagranicznych polskich przedsiębiorstw.
BGK jest pomysłodawcą, współzałożycielem i głównym inwestorem Funduszu Trójmorza, który jest ekonomicznym wymiarem Inicjatywy Trójmorza. Pod koniec grudnia 2022 roku w portfelu funduszu znajdowały się 4 inwestycje. Wartość aktywów netto funduszu na koniec 2022 r. to 2,5 mld zł.
Polski bank rozwoju dba o rozwój kapitału społecznego, wychodząc z założenia, że rozwój gospodarki musi iść w parze ze zrównoważonym rozwojem społecznym. BGK jest fundatorem fundacji, które działają na rzecz edukacji, aktywizacji społecznej, kultury, odnowy zabytków.
Wynik finansowy
W 2022 roku BGK wypracował 2 178 mln zł wyniku netto, tj. o 1 482 mln zł więcej niż w roku poprzednim. Wzrost wyniku związany był przede wszystkim z wysoką dynamiką wyniku z działalności bankowej (o 1 933 mln zł tj. o 107,7 proc.), w tym głównie wyniku odsetkowego (wzrost o 1 935 mln zł tj. 189,3 proc.) stymulowanego wysokim poziomem stóp procentowych.
Do wzrostu sumy bilansowej przyczyniły się między innymi:
• wzrost wartości kredytów i obligacji (komunalnych i komercyjnych) o 4 621 mln zł, tj. 10,1 proc. r/r.
• wzrost kapitałów ogółem o 5 934 mln zł, tj. 24,2 proc. r/r.
Dodatkowo BGK w ramach finansowania gospodarki zwiększył swoje zaangażowanie pozabilansowe kredytowo-gwarancyjne o 31 972 mln zł (43,6 proc.) do kwoty 105 252 mln zł.
Źródło: materiały prasowe BGK
