Obligacje dla bojących się inflacji

Ministerstwo Finansów podało warunki emisji obligacji oszczędnościowych Skarbu Państwa w styczniu 2020 r.

Oprocentowanie obligacji stałoprocentowych 3-miesięcznych wynosi 1,50 proc. w skali roku, a 2-letnich papierów skarbowych 2,10 proc.. Pozostałe obligacje w pierwszym okresie odsetkowym oprocentowane są odpowiednio: 2,20 proc. dla 3-latek, 2,40 proc. dla 4-latek oraz 2,70 proc. dla 10-latek.

6- i 12-letnie obligacje rodzinne przeznaczone dla beneficjentów programu „Rodzina 500 plus” oprocentowane są odpowiednio 2,80 proc. i 3,20 proc. w pierwszym roku oszczędzania.

Dla papierów 3-letnich oprocentowanie wyliczane jest co pół roku w oparciu o wartość sześciomiesięcznej stopy procentowej, po której banki pożyczają sobie pieniądze. W przypadku obligacji 4-letnich oprocentowanie ulega zmianie co roku i jest wyliczane na podstawie sumy wskaźnika inflacji z ostatnich 12 miesięcy oraz marży – utrzymanej na poziomie 1,25 proc.. Ten sam mechanizm, co dla 4-letnich, obowiązuje również w przypadku obligacji 10-letnich. Dla papierów skarbowych o najdłuższym horyzoncie czasowym wyższa jest jednak wysokość marży, która wynosi 1,50 proc..

Oprocentowanie obligacji rodzinnych, ulega zmianie co roku i jest wyliczane na podstawie sumy wskaźnika inflacji z ostatnich 12 miesięcy oraz preferencyjnej marży wynoszącej 1,75 proc. dla obligacji 6-letnich oraz 2,00 proc. dla 12-letnich.

Warunki styczniowej oferty obligacji oszczędnościowych pozostają bez zmian. Dostępne będą obligacje ze stałym oprocentowaniem – trzymiesięczne i dwuletnie, obligacje trzyletnie, których oprocentowanie zależy od sześciomiesięcznej stopy rynkowej WIBOR oraz popularne w 2019 roku obligacje czteroletnie i dziesięcioletnie, których oprocentowanie wyznaczane jest w oparciu o stopę inflacji i dodatkową marżę. Beneficjenci programu 500+ nadal mogą nabywać obligacje rodzinne z oprocentowaniem 2,80 proc. i 3,20 proc. w pierwszym roku oszczędzania. Konstrukcja tych obligacji zabezpiecza gromadzony kapitał przed inflacją. Nowy rok to również możliwość skorzystania z nowego limitu zakupu w ramach Konta IKE-Obligacje. W 2020 r. wynosi on 15 681 zł, co oznacza, że w ramach bezpiecznego oszczędzania na przyszłą emeryturę można nabyć 156 sztuk obligacji – komentuje Piotr Nowak, Podsekretarz Stanu w Ministerstwie Finansów.

Źródło: materiały prasowe MF